Nakit girişleri ile çıkışlarınızı karşılaştırarak net nakit akışınızı ve dönem sonu nakdinizi, dönen varlık ile kısa vadeli borçlarınızdan da işletme sermayesi ve cari oranınızı anında, ücretsiz hesaplayın.
Cari oranınız 1,5–2,0 ideal aralığında; likidite dengesi sağlıklı görünüyor.
Nakit runway projeksiyonuAylık net akış pozitif; bakiye 12 ay boyunca büyür, öngörülebilir tükenme yok.
Başlangıç bakiye
₺50.000,00
Aylık net akış
₺20.000,00
Runway
Pozitif / sınırsız
Yapay zeka yorumu
Ücretsiz · Bağlayıcı değil
Hesap tamam. Konuşalım mı?
Numaranızı bırakın, biz sizi arayalım. İhtiyacınızı 5 dakikada dinleyip yol haritasını birlikte çıkaralım — satış konuşması değil, teknik sohbet.
Nakit akışı ve işletme sermayesi nasıl hesaplanır?
Nakit akışı, işletmenizin kasasına giren ve çıkan paranın net dengesidir. Kâr ile karıştırılmamalıdır: bir satış kârlı olsa bile tahsilat geç yapıldığında nakit akışı negatife düşebilir. Bu araç iki bölümden oluşur:
Net nakit akışı: Nakit girişleri (tahsilat + diğer gelir) − Nakit çıkışları (tedarikçi + maaş + kira + vergi + diğer gider)
Dönem sonu nakit: Dönem başı nakit + Net nakit akışı
Net işletme sermayesi: Dönen varlıklar − Kısa vadeli borçlar
Cari oran: Dönen varlıklar ÷ Kısa vadeli borçlar
İşletme sermayesi, kısa vadeli yükümlülüklerinizi karşılayacak likiditeyi gösterir. Cari oranın genellikle 1,5 – 2,0 aralığında olması sağlıklı kabul edilir; 1'in altı likidite riskine, çok yüksek değerler ise atıl kaynağa işaret edebilir.
Sık sorulan sorular
Aklınızdaki sorulara birlikte bakalım
DETAYLARNakit akışı nedir?
İHTİYAÇ / ÇÖZÜM / YAKLAŞIMNakit akışı, belirli bir dönemde işletmenizin kasasına giren ve çıkan paranın net dengesidir. Tahsilat ve diğer gelirler giriş; tedarikçi ödemeleri, maaş, kira, vergi ve diğer giderler çıkıştır. Girişler çıkışlardan fazlaysa net nakit akışı pozitiftir.
DETAYLARNakit akışı ile kâr arasındaki fark nedir?
İHTİYAÇ / ÇÖZÜM / YAKLAŞIMKâr, gelir ve giderlerin tahakkuk esasına göre kaydedilmesiyle hesaplanır; satış faturalandığında kâra yansır ancak para henüz tahsil edilmemiş olabilir. Nakit akışı ise yalnızca fiilen giren/çıkan parayı dikkate alır. Bu yüzden kârlı bir işletme, tahsilat gecikmeleri nedeniyle nakit sıkıntısı yaşayabilir.
DETAYLARİşletme sermayesi nedir?
İHTİYAÇ / ÇÖZÜM / YAKLAŞIMNet işletme sermayesi, dönen varlıklar (nakit, alacak, stok) ile kısa vadeli borçlar arasındaki farktır. Pozitif olması, işletmenin kısa vadeli yükümlülüklerini karşılayacak likiditeye sahip olduğunu gösterir. Negatif işletme sermayesi finansman ihtiyacına işaret eder.
DETAYLARİdeal cari oran kaç olmalı?
İHTİYAÇ / ÇÖZÜM / YAKLAŞIMCari oran, dönen varlıkların kısa vadeli borçlara bölünmesiyle bulunur. Genellikle 1,5 ile 2,0 arası sağlıklı kabul edilir. 1'in altı kısa vadeli borç ödeme gücünün zayıf olabileceğini, 2'nin çok üzeri ise kaynakların atıl kalabileceğini gösterir. İdeal aralık sektöre göre değişebilir.
DETAYLARNegatif nakit akışı ne anlama gelir?
İHTİYAÇ / ÇÖZÜM / YAKLAŞIMNegatif nakit akışı, dönem içinde çıkışların girişleri aşması demektir; kasadaki nakit azalır. Kısa vadede yatırım veya büyüme nedeniyle normal olabilir, ancak sürekli negatif seyrederse likidite riski oluşur ve işletmenin yükümlülüklerini karşılaması zorlaşır.
DETAYLARNakit akışı nasıl iyileştirilir?
İHTİYAÇ / ÇÖZÜM / YAKLAŞIMTahsilat sürelerini kısaltmak, vadeli alacakları takip etmek, tedarikçi ödeme vadelerini uzatmak, gereksiz giderleri ve stok seviyesini azaltmak nakit akışını iyileştirir. Düzenli nakit akış tablosu ve bütçe takibi ile darboğazlar önceden görülerek önlem alınabilir.
