Vade Farkı & Çek/Senet Vade Hesaplama

Vade farkı, bir alacağın vadesinde tahsil edilememesi ya da satışın vadeli yapılması nedeniyle anapara üzerine eklenen bedeldir. Geç ödemenin parasal karşılığını temsil eder ve genellikle aylık bir oran üzerinden hesaplanır.

Bu araçta basit faizle hesaplanır: Vade farkı = Anapara × (Aylık oran ÷ 100) × (Gün ÷ 30). Örneğin 10.000 ₺ anapara, aylık %4 oran ve 45 gün için vade farkı 10.000 × 0,04 × 45/30 = 600 ₺, vadeli toplam 10.600 ₺ olur.

Farklı tutar ve tarihlerdeki birden çok çek/senedi tek bir ağırlıklı ortalama vade tarihine indirger. Σ(Tutar × Gün) ÷ Σ(Tutar) formülüyle büyük tutarlar ortalamayı kendine çeker. Nakit akışı ve tahsilat planlaması tek bir tarih üzerinden yönetilebilir.

Basit faizde getiri yalnızca anapara üzerinden işler; süre boyunca biriken faize tekrar faiz uygulanmaz. Bileşik faizde ise biriken faiz anaparaya eklenir ve sonraki dönemde o tutar üzerinden faiz işler. Bu araç vade farkını basit faizle hesaplar.

Genel uygulamada vade farkı, asıl işlemin bir uzantısı sayıldığından asıl mal/hizmetin tabi olduğu oranda KDV'ye konu olabilir. Bu araç yalnızca vade farkı tutarını hesaplar; KDV ve faturalandırma için güncel mevzuatı ve mali müşavirinizi esas alın.

Bu araç oran dayatmaz; oranı siz girersiniz. Oranı sözleşmenizdeki vade farkı koşulu, ticari teamül ya da TCMB reeskont/avans gibi güncel resmi oranlara göre belirleyebilirsiniz. Resmi işlemlerde geçerli tebliğleri esas alın.